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"많이 번 줄 알았는데 세금이 이만큼?"
미국 주식은 매매 차익에 대해 22%라는 적지 않은 세율이 적용됩니다. 하지만 제도를 잘 활용하면 합법적으로 세금을 크게 줄일 수 있습니다. 오늘은 연말이 가기 전 반드시 체크해야 할 미국주식 양도세 절세 핵심 전략을 소개합니다. 💰
미국 주식은 매매 차익에 대해 22%라는 적지 않은 세율이 적용됩니다. 하지만 제도를 잘 활용하면 합법적으로 세금을 크게 줄일 수 있습니다. 오늘은 연말이 가기 전 반드시 체크해야 할 미국주식 양도세 절세 핵심 전략을 소개합니다. 💰
해외주식 세금은 1월 1일부터 12월 31일까지 발생한 수익을 합산하여 다음 해 5월에 신고합니다. 따라서 올해가 가기 전에 수익과 손실을 적절히 조절하는 것이 절세의 핵심입니다. 🌿
기본 공제 250만 원 활용하기
매년 주어지는 비과세 혜택을 놓치지 마세요.
- 해외주식은 연간 250만 원까지 양도소득세가 면제됩니다.
- 수익이 난 종목이 있다면 매년 250만 원 수익 구간까지만 분할 매도하여 공제 혜택을 챙기는 것이 유리합니다.
- 매도 후 즉시 재매수하면 보유 수량은 유지하면서 장부상 단가를 높여 미래의 세금 부담을 줄이는 효과도 있습니다.
손익통산 및 손실 확정 매도 전략
수익과 손실을 합쳐서 과세 대상 금액을 낮추는 방법입니다.
✅ 핵심 원리:
올해 큰 수익이 났다면, 현재 마이너스 중인 종목을 일부 매도하여 '확정 손실'을 만듭니다.
✅ 결과:
전체 양도차익에서 손실액만큼 차감되므로 최종 납부할 세금이 줄어듭니다. 매도 후 해당 종목을 바로 다시 사면 포트폴리오 비중은 그대로 유지됩니다.
배우자 증여를 통한 취득가액 높이기
장기 보유로 수익이 극대화된 종목에 유용합니다.
- 배우자에게는 10년간 6억 원까지 증여세 없이 주식을 줄 수 있습니다.
- 증여받은 배우자의 취득 단가는 '증여 시점의 가격'으로 재설정됩니다.
- 이후 배우자가 매도하면 양도 차익이 거의 없거나 매우 작아져 절세 효과가 극대화됩니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q: 매도 후 바로 다시 사도 절세가 인정되나요?
A: 네, 가능합니다. 세법상 '실질 과세 원칙'에 따라 매도를 통해 수익이나 손실을 확정 짓는 행위 자체가 중요하므로, 재매수 여부는 문제되지 않습니다.
Q: 올해 안에 팔면 무조건 세금이 줄어드나요?
A: 아닙니다. '결제일'을 고려해야 합니다. 미국 주식은 결제까지 1영업일(T+1)이 소요되므로, 늦어도 12월 30일(화)까지는 매도를 마쳐야 올해 실적으로 잡힙니다.
Q: 양도소득세 250만 원 공제는 종목별인가요?
A: 아니요. 인별(사람별) 합산입니다. 모든 해외주식 계좌의 수익과 손실을 합쳐 연간 250만 원까지 공제됩니다.
Q: 손실이 났을 때도 신고를 해야 하나요?
A: 원칙적으로는 신고 대상이지만, 납부할 세금이 없다면 신고하지 않아도 가산세 등 불이익은 없습니다. 다만, 손익통산 내역을 증빙하기 위해 신고하는 것이 유리할 수 있습니다.
지금까지 미국주식 양도세 절세를 위한 핵심 전략들을 살펴보았습니다. 투자 수익을 지키는 가장 확실한 방법은 공부하고 준비하는 것입니다. 연말이 가기 전 본인의 계좌를 점검하여 불필요한 세금 지출을 막으시길 바랍니다! 🌿
본 내용은 일반적인 세무 정보를 바탕으로 작성되었으며, 개별적인 상황에 따라 결과가 달라질 수 있습니다. 큰 금액의 거래나 복잡한 증여의 경우 반드시 전문 세무사와 상담하시기 바랍니다.
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